연말정산 청년형 장기펀드 공제 바로 알아보기

연말정산 | 연말정산 청년형 장기펀드 | 연말정산 청년형 장기펀드  공제

 

오늘은 연말정산 청년형 장기펀드  간편제출 하는방법에 대해서

 

알아보려고 합니다.

 

사실 최근에 연말정산이 핫한 이슈로 다가오고 있는데요.

 

연말정산 청년형 장기펀드 제출 하는 방법 지금 즉시 바로 알아보겠습니다.

 

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연말정산 간소화 서비스

 

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국세청 홈택스

 

○ 접속방법

국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에 인증서로 접속하여 소득․세액공제 증명자료를 확인

 

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연말정산 청년형 장기펀드 대상

 

이런 기준이 있는데요.

 

○ (공제대상 펀드)

 

① 만 19세∼만 34세의 청년으로서

 

② 직전 과세기간 총급여 5천만원 또는 종합소득금액 3,800만원 이하인 자가

 

③ ’24.12.31.까지 가입하는 청년형장기집합투자증권저축

 

* 직전 3개연도 중 1회 이상 금융소득 종합과세 대상자는 제외

 

○ (펀드 요건)

 

① 자산총액의 100분의 40 이상을 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」

 

제9조 제15항 제3호에 따른 주권상장법인의 주식에 투자하는 집합투자기구의 집합투자증권을 취득하기 위한 저축일 것

 

② 계약기간이 3년 이상 5년 이하

 

③ 적립식 저축으로서 1인당 납입금액이 연 600만원(해당 거주자가 가입한 모든 청년형장기집합투자증권저축의 합계액을 말함) 이내일 것

 

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공제금액

 

○ (공제금액)해당 거주자가 가입한 모든 청년형 장기집합투자증권 저축의 납입금액 합계액(연 600만원 한도)의

 

40%를 종합소득금액에서 소득공제

 

- `22.1.1. 이후 납입하는 분부터 적용하며, 가입 중 총급여 8천만원 또는 종합소득금액 6,700만원 초과 시

 

해당 과세기간은 소득공제 제외

 

※ (추 징)

 

- 가입 후 3년 이내 해지·인출·양도 시 감면세액 상당액(납입금액의 6%) 추징

 

- 다만, 다른 청년형 장기펀드로 전환가입* 후 보유기간 합계가 3년 초과시 추징 제외

 

* 기존 청년형 장기펀드 해지 후 해지금액 전액을 다른 청년형 장기펀드에 납입

 

연말정산 장기주택저당차입금 이자상환액 기준 알아보기

 

 

중도해지시 당해연도 납입분

 

가입일로부터 5년 미만 기간내에 해지하였는데, 해지한 당해연도 납입분에 대해서도 추징하나요?

 

아닙니다.

 

장기집합투자증권저축을 해지하여 저축취급기관이 해당 저축에 납입한 금액의 총 누계액에 6%를 곱한

 

금액을 추징하는 경우 해지 연도에 납입한 금액은 해당 저축에 납입한 금액의

 

총 누계액에 포함하지 않는 것입니다.

 

 

장기펀드 제출서류

 

장기집합투자증권저축 납입액에 대한 소득공제를 적용받기 위해서 제출할 서류는 무엇인가요?

 

가입한 금융기관에서 "장기집합투자증권저축 납입증명서"를 발급받아 제출하여야 하며,

 

연말정산간소화서비스에서 조회되는 경우에는 이 서류로 갈음할 수 있습니다.