바이낸스의 트래블룰(Travel Rule)은 국제 자금세탁방지기구(FATF)의 권고에 따라 시행되는 제도로, 암호화폐 거래 시 송신자와 수신자의 신원 정보를 수집 및 전송하는 절차를 말합니다. 이는 기존 금융권에서 적용되던 자금 이동 시 정보 공유 원칙을 블록체인 환경에 도입한 것으로, 2022년 이후 국내외 주요 거래소에서 의무화되어 시행되고 있습니다. 바이낸스도 이에 따라 특정 국가 이용자에게 트래블룰 기반 전송 규정을 적용하고 있으며, 특히 한국, 일본, 싱가포르 등 규제가 엄격한 지역 사용자는 별도 확인 절차를 거쳐야 합니다.
트래블룰의 주요 내용과 적용 대상
트래블룰은 송신자와 수신자가 거래소 또는 가상자산 사업자(VASP)를 통해 암호화폐를 전송할 경우, 다음 정보를 필수로 수집하고 송수신 거래소 간 공유하도록 요구합니다
- 송신자 이름, 지갑 주소, 주민등록번호 또는 생년월일
- 수신자 이름, 지갑 주소, 거래 목적 등
이러한 규정은 1,000달러(약 130만 원) 이상의 전송 시 적용되며, 일부 거래소는 소액 거래도 자체 정책에 따라 적용할 수 있습니다. 바이낸스는 사용자의 국가 및 거래 조건에 따라 트래블룰 적용 여부를 자동 판단하여 안내합니다.
바이낸스 이용 시 트래블룰 절차
한국 사용자가 바이낸스에서 국내 거래소(업비트, 빗썸 등)로 암호화폐를 전송하려면, 수신자의 실명 정보와 지갑 주소, 목적 코드를 입력해야 합니다. 바이낸스는 트래블룰 솔루션인 Travel Rule Universal Solution Technology(TRUST)에 참여하고 있으며, 해당 시스템을 통해 참여 거래소 간 자동으로 정보가 공유됩니다. TRUST 미참여 거래소로 출금 시에는 수기 입력 또는 출금 제한이 발생할 수 있습니다.
주의사항과 사용자 대응 방법
트래블룰이 적용되면 출금 시 실명 인증 정보, 지갑 주소 등록, 출금 사유 선택이 필수이며, 입력 정보가 불일치하거나 미완료 시 출금이 거부될 수 있습니다. 따라서 출금 전 다음 사항을 반드시 확인해야 합니다:
- 수신 거래소의 지갑주소 형식과 네트워크 일치
- 해당 거래소의 트래블룰 수신 정보 등록 여부
- TRUST 또는 VerifyVASP 등 시스템 상호 연동 여부
만약 출금 오류가 발생할 경우, 해당 거래소 고객센터를 통해 지갑 주소 사전 등록, 사용자 실명 확인 요청 등 후속 조치를 진행해야 합니다.
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